日照银行落地全省城商行首笔人民币外汇掉期合作办理业务

近日，日照银行联合建设银行日照分行为日照某水产食品有限公司办理“近结远购”人民币外汇掉期业务，实现全省城商行首笔人民币外汇掉期合作办理业务落地。

人民币外汇掉期是银行与企业约定在一前一后两个不同的交割日期，以不同的汇率进行金额相同、方向相反的两次本外币交换。该业务可一次性锁定外币资金收付在期初和期末的兑换汇率，便于企业灵活调剂本外币资金，满足企业流动性管理需要。日照银行积极响应政策号召，多管齐下健全汇率风险管理服务长效机制。通过组织集中培训、利用媒体平台广泛宣传、实地走访开展“一对一”精准辅导等一系列有力举措，引导企业合理运用衍生产品管理汇率风险。